במדריך הזה תמצאו את כל מה שצריך לדעת: אילו אפיקי השקעה זמינים, איך נראית מערכת המסחר, מה ההבדלים מול הבנקים, ואיך נראה בפועל חשבון שמתאים גם למתחילים וגם למתקדמים
יותר ויותר ישראלים מעבירים את תיק ההשקעות מהבנק לברוקר עצמאי – במטרה להוזיל עמלות, לקבל שליטה טובה יותר, ולסחור ישירות מול הבורסה האמריקאית.
אחת הבחירות הבולטות היא קולמקס פרו: חשבון מסחר שמאפשר להתחיל מ-1,000 דולר, לקנות ולמכור מניות בעמלה של 75$.1-$2.5 לפעולה, בלי דמי שמירה, ועם שירות אישי בעברית מהטובים בישראל.
באילו אפיקי השקעה אפשר לסחור?
מניות (Stocks)
מניה היא בעצם חתיכה קטנה מחברה גדולה. אם החברה מצליחה ומרוויחה, ערך המניה יכול לעלות, וכן להפך. לעיתים גם מתקבלים דיבידנדים – תשלום חלקי מהרווחים. בקולמקס פרו ניתן לקנות ולמכור מניות בזמן אמת בבורסות האמריקאיות הגדולות (NYSE, Nasdaq), להציב פקודות הגנה (Stop) ולעקוב אחרי המניות ברשימות צפייה אישיות.
קרנות סל (ETFs)
קרן סל היא כביכול "סל קניות" של ניירות ערך – מניות, אג"ח או שילוב – שמרכזת אותם לפי נושא מסוים, למשל מדד S&P 500, תחום האנרגיה הירוקה או מניות נדל"ן. היא נסחרת כמו מניה רגילה, אבל מעניקה פיזור אוטומטי: קונים נייר אחד ומקבלים עשרות או מאות חברות בפנים. זהו פתרון פופולרי למי שרוצה להשקיע בקלות מבלי לבחור כל מניה בנפרד.
אופציות (Options)
אופציה היא חוזה שמקנה זכות (לא חובה) לקנות או למכור נכס במחיר שנקבע מראש, עד תאריך מסוים. יש שני סוגים עיקריים: Call (זכות קנייה) ו-Put (זכות מכירה). משקיעים משתמשים באופציות או כדי להגן על התיק שלהם מירידות, או כדי לנסות להרוויח מתנודות חדות במחיר, לעיתים גם בהשקעה קטנה יחסית. מצד שני, הן דורשות הבנה גבוהה של סיכונים, זמני פקיעה ותנודתיות, ולכן מתאימות יותר למי שמוכן ללמוד את הבסיס לפני שמתחיל לסחור בהן.
ADR – תעודות פיקדון אמריקאיות
ADR הן תעודות שמייצגות מניות של חברות זרות אבל נסחרות בארה"ב בדולרים, כאילו היו מניות אמריקאיות רגילות. היתרון הוא שאפשר להשקיע בחברות מכל העולם ישירות מהחשבון, בלי לפתוח חשבון בבורסה במדינת המקור.
OTC – מניות מחוץ לבורסה המרכזית
שוק ה-OTC (ראשי תיבות של Over The Counter, ובתרגום חופשי לעברית – מסחר ישיר בין שני צדדים מעבר לדלפק) כולל מניות של חברות קטנות, חברות זרות או חברות שאינן עומדות בתנאי הרישום של הבורסות הגדולות. המסחר בהן מתבצע באמצעות מערכות מסחר ייעודיות, ונתוני המחירים מתקבלים בזמן אמת. השוק הזה מאופיין לרוב בנפחי מסחר קטנים יותר ובמרווחי קנייה-מכירה רחבים יותר.
באילו כלי מסחר משתמשים?
למי שפותח חשבון מסחר עצמאי דרך קולמקס פרו עומדות שלוש פלטפורמות זמינות וכל אחת מתאימה לסגנון אחר של משקיע:
Colmex Pro 2.0 – תחנת העבודה המקצועית של קולמקס, למחשב שולחני או ווב. המערכת ניתנת להתאמה מלאה: ניתן לסדר גרפים וחלונות בכל צורה, לפתוח עד 16 גרפים שונים ולסנכרן חלונות לפי צבע. המערכת כוללת כלים מתקדמים כמו ניתוח ביצועים אישי (יחס רווח/הפסד ועוד), היסטוריית מחירים מלאה, סורקי מניות בזמן אמת, ומסחר ישיר מהגרף.
מי שעובד בתנועה יכול להשתמש באפליקצייה של Colmex Pro 2.0, שמציגה מחירי שוק בזמן אמת, מאפשרת מעקב אחר פוזיציות וביצוע קנייה/מכירה מהירה, ושולחת התראות Push על אירועים בתיק – כך שאין צורך להיות צמודים לעמדת המסחר.
TradingView – פלטפורמת הגרפים הפופולרית שמתחברת ישירות לחשבון קולמקס פרו. היא מציעה ניתוח גרפי מתקדם, ציור על הגרף, הצבת התראות וביצוע פקודות בלחיצה אחת, עם מאות אינדיקטורים וכלים טכניים. סביב המערכת פועלת קהילה עולמית גדולה שמשתפת רעיונות וניתוחים בזמן אמת. ניתן לפתוח עסקה ב-TradingView ולסגור אותה ב-Colmex Pro, או להפך, כשהכול מסונכרן מיידית. מי שיש לו גישה לעומק שוק (Level 2) יוכל לצפות בו גם כאן, ולהוסיף שכבת מידע חשובה לניתוח וביצוע.
השוואת עמלות קולמקס פרו מול בנקים, בתי השקעות ופלטפורמות מסחר – מה באמת משתלם יותר?
| פרמטר | קולמקס פרו | בנקים | בתי השקעות ופלטפורמות מסחר |
|---|---|---|---|
| עמלת מינימום לעסקת מניות | 1.75-2.5 דולר | כ-20-35 דולר | 2.5-12 דולר |
| עמלת אופציה (לחוזה) | 1-2 דולר, אין עמלת מינימום | כ-10-22 דולר מינימום או 0.9%-4.5% משווי העסקה | כ-2-7 דולר, עמלת מינימום לרוב 25 דולר |
| דמי שמירה ני"ע זרים | אין | 0.15-0.2% לרבעון | לרוב אין |
| סף כניסה לחשבון | החל מ-1,000 דולר | ללא סף רשמי אך נדרשת יתרת עו"ש | 10,000-20,000 ש"ח |
שירות אישי ותמיכה בעברית – גם למשקיעים קטנים
בקולמקס פרו, לכל לקוח מוצמד נציג תמיכה אישי שזמין לכל שאלה בכל הערוצים הקיימים. מוקד התמיכה הטכנית פעיל מיום שני עד שישי בשעות 09:00-18:00, בימים שני וחמישי עד 20:00, ובימי שישי עד 15:00.
חדר המסחר עצמו פעיל מ-9:00 עד 24:00 בימי שני עד שישי.
מערך השירות כולל:
- מענה טלפוני אנושי בעברית, כולל קו ישיר לחדר מסחר פעיל עד חצות.
- וואטסאפ, צ'אט באתר ודוא"ל עם זמני תגובה מהירים במיוחד.
- הדרכות טכניות וסקירות שוק שוטפות בוובינרים שבועיים למתחילים ומתקדמים.
- ערוץ יוטיוב עם סרטוני הסבר על פקודות, גרפים, ניתוח טכני ותפעול המערכת.
שאלות תשובות
הפקדה בשקלים נעשית בהעברה בנקאית והיא נקלטת עד 3 ימי עסקים. בהפקדה בדולרים (מחשבון מט"ח או מחו"ל) ההפקדה עשויה להיקלט עד 7 ימי עסקים.
בקשת משיכה שמוגשת עד 12:00 (שעון ישראל) מעובדת באותו היום. הכסף עצמו מופיע בבנק בתוך יומיים
כן. ממלאים טופס ניוד מקוון ומצרפים צילום תעודה. מניות ומזומן עוברים לחשבון החדש ללא מכירה, לרוב בתוך 5-14 ימי עסקים. השירות ללא עלות וכולל ליווי אישי של נציג.
כן. נרשמים לחשבון דמו למסחר בקישור הזה ומקבלים 25,000 $ כסף וירטואלי להתנסות במסחר בזמן אמת ללא סיכון כסף אמיתי, עלות וללא התחייבות.
חדר המסחר זמין עד 00:00 (שעון ישראל) בימי מסחר לביצוע פקודות טלפוניות. תמיכה טכנית בעברית פועלת 09:00-18:00.
לא. אין דמי שמירה או "עמלת חוסר פעילות". עמלות נגבות רק כאשר מבצעים פעולה כמו קנייה או מכירה.
בקולמקס פרו אנחנו עובדים תחת הפיקוח של CYSEC, הרשות לניירות ערך בקפריסין. בארץ, אנחנו פועלים בהתאם להיתר 49א שניתן על ידי הרשות לניירות ערך.
כן. על פקודות בשעות אלה מתווספת תוספת של $0.03 למניה.
